작년에 회사가 다른 회사에 합병이 되면서 강제로 ISO, RSU 가 Cash out 되었습니다.

게다가 제가 개인적으로 갖고있던 회사 주식도 함께 Cash out이 되면서 Short term gain으로 잡혔습니다. 본의아니게 작년 수입이 어마어마해졌는데요.

나름 Estimated Tax를 낸다고는 했는데 많이 모자랐나봅니다.

주말에 TurboTax를 돌려봤는데 멘붕이 올 정도로 추가 Tax가 많이 나왔네요.

수입이 많았으니 Tax를 내야하는건 당연한데 이번 경우는 조금 억울한것이.

– 저는 주식을 사면 오래 갖고 있는 타입이라, 이처럼 한꺼번에 Cash out할 생각이 없었구요

– 또 일년이상 보유하면 Long term gain으로 15%정도의 Tax만 내는것을 알고 있어서 조금씩 가늘게 주식을 처분할 생각을 하고 있었습니다.

그런데, 강제로 모든 주식이 팔리다보니 수입이 많아져서 최고세율을 적용받게 되었네요.

그동안 TurboTax를 이용해서 개인보고를 해왔는데, 세금을 내기전에 제가 무언가 놓치고 있는게 아닌가 싶어서 문의드립니다.

현재 저의 상황입니다.

– 그동안은 매년 만불 정도의 Tax Refund를 받아왔습니다.

– 3년전에 집을 샀습니다. (Bay Area), 모기지 이자는 일년에 13k정도 냈습니다.

– 회사에서 주는 주식(ISO, RSU)외에 개인적으로 주식 거래를 했습니다.

이런 경우 개인주식 거래자로 신고하고, 집의 감가상각비를 Claim할수 있다고 들었는데 가능한가요?  혹시 도와주실수 있는 CPA분이 계시면 감사하겠습니다.

Trader로 분류되셔서 Home Office Deduction을 할려고 하십니까?

(Home Office Deduction도 이야기할려면 양이 상당히 많습니다)

아래의 사이트을 읽어보십시요.

http://www.protradertax.com/public/page/irs-court-cases

Google님, 링크 감사드립니다.

한해에 한두번의 주식거래를 할까말까하는 저는 Trader에 해당이 안되는군요.
그리고 조금 더 공부해보니까, Trader는 Benefit이 많지만, Audit에 걸리기도 쉽다는군요.
http://fairmark.com/traders/benefits.htm

마음이 아프지만 정석대로 Tax를 내야겠습니다.