Roth IRA는 세금을 낸 돈을 투자하는 것이기에 투자이익에 대해서는 세금을

내지 않는다하여 RothIRA에 작년에 5천불을 넣었습니다.

그런데 오늘 Fidelity에서 tax form이 날아오면서 tax report에 넣어야 한다는데

투자 이익에 대해서 세금을 내야하는 건가요?

그럼 나중에 돈 받을때 세금을 안 낸다는 것 뿐인가요?

꼭 속은 기분입니다.

세금 보고 시에는 이자만 집어 넣으면 되는 건가요?

도움 부탁드립니다.

폼이름이 정확하게 무엇인지요?
1099-R ? 1099-Int ? 등등

Form 5498입니다. 이걸로 뭘 하라는 건지 모르겠습니다…

돈을 넣으신 후에 찾으시거나 다른 구좌로 이체하지 않으셨죠?
그러면 그폼은 가지고 계시면 됩니다. 즉 IRA Roth에 얼마를 저금하였다는 기록이므로 보관하셨다가 나중에 혹시 쓸데가 있으시면 (정년이 되기 전에 찾으면 basis 계산등에) 쓰시면 됩니다.

IRA에 저금을 하면 받는 폼으로 얼마가 저금되었다는 걸 보여줍니다. 벌써 받으셨어요? 보통 4월 15일 전에 받으면 빨리 받는 건데.

done that님, 정말 감사합니다.
구좌에 처음 입금하고 거기서 무슨 펀드를 산 것이 다 입니다.
골치가 아팠는데 깨끗이 해결해주셨네요.
늘 게시판에서 많은 도움을 주셔서 항상 감사하게 생각하고 있습니다.

처음 구좌 열 때 뭐든 인터넷으로 받겠다고 신청했었는데, 이메일로 벌써 왔네요.
계정에 로그인해서 pdf 폼으로 다운받도록 되어있었습니다.
done that님, 즐거운 하루 되시길.