401K를 통하여 여러가지 mutual fund에 monthly base로 해서 월급의 일정부분을 투자하고 있는데요, 요즘에 보니 주식이 많이 올라서 일정부분을 팔아서 401K에 있는 cash fund로 이익의 일정부분을 옮겨둔후, 이 다음에 주식이 다시 조정되는 시기에 그 돈으로 다시 다른 C 펀드에 투자를 하고자 하는데요 궁금한것은…

만약에 제가 A 펀드에서 $1,000를 팔아서 B 펀드 (cash fund)으로 옮길 경우 A펀드의 어떤 부분이 팔리는지요? 즉 예를 들면 작년1년동안 매달 $100씩 A펀드를 다음과 같은 가격에 구입했다면 하지만 다른 주식가격에 따라서..

A펀드
1월: $100 ($20 per share)
2월: $100 ($25 per share)
3월: $100 ($30 per share)
4월: $100 ($30 per share)
5월: $100 ($35 per share)
6월: $100 ($20 per share)
7월: $100 ($25 per share)
8월: $100 ($25 per share)
9월: $100 ($30 per share)
10월: $100 ($40 per share)
12월: $100 ($45 per share)

지금에 와서 제가 만약에 $500를 팔고 싶다면, 어떤부분의 $500가 팔리는지요? 1-5월의 $500인지요 아니는 어떤 특정 규칙이 있는지요?
아주 간단한 질문일수 있지만, 전 주식과 거리가 아주 먼 사람이라서요…
답변에 미리 감사드립니다.

잘은 모르지만 현재 share당 얼마하는지가 있을거고…본인이 같고 있는 총 share가 있을테고…500불에 해당하는 share만큼 파는거 아닌가요?

같은 펀드라면 그 펀드의 가격이 매일 변하구요 이 가격에 의하여 사고 팝니다.
단지 주의할 점은 살경우에는 오늘 오퍼를 넣으면 오늘 가격으로 3영업일 이후에 사는 것이 완료된 것으로 기록되어지고 파는 경우에는 3영업일 이후의 가격이 기준이되어 판매된 것으로 기록됩니다.

펀드회사는 샀다는 기록과 팔았다는 기록을 갖고 있지만, 어떤 share가 팔렸는 지 지정해 주지 않습니다. 그건 개인이 기록정리를 하기 나름입니다. 처음에 샀던 펀드가 너무 올라서 세금을 많이 내실 것같으면 나중에 샀던 펀드부터 파셨다고 할 수 있고 (Last in, first out), 아니면 Long term capital gain의 혜택을 보기 위해서 처음에 샀던 펀드부터 파셨다고 할 수있읍니다 (First in, first out). 하지만 이펀드를 다 팔때까지는 처음에 쓰셨던 방법으로 세금보고를 하셔야 합니다. 아무거나 pick and choose할 수가 없읍니다.

401K이니까 세금문제는 걱정하지 않으셔도 되겠군요. 그럼 보통 First in, first out을 택해서 이익을 계산해 봅니다.