Fidelity® Total Market Index Fund 이게 가장 가까운 건가요? etf 말고 뮤추얼펀드를 찾는데 fidelity fund 중 뭐가 가장 s & p 500 를 가장 잘 따라가는지 궁금하네요. 감사

저는 401k를 Fidelity® Contrafund® Commingled Pool에 넣고 있습니다. 회사에서 제공하는 S&P 500인텍스 추종하는 펀드중에 제가 좋아하는 회사 비중이 많아서 선택했는데 지금까지는 만족스럽습니다.

답변 감사합니다. 근데 제가 원하는 답은 아니었네요. 애스앤피 정확히 따라가는 펀드를 찾고 있는 거 였음. 그 비슷하게 따라가는게 너무도 많아서. 그래도 감사합니다.

FXIAX 가 피델리티 S&P 500 인덱스 펀드입니다.

답변 감사합니다. 근데 이것도 뱅가드 500 처럼 정확히 애스앤피 따라 가는 것이 아니고 80% 정도만 애스앤피 500 주식에 투자한다고 되어있네요. 펀드 수익율도 애스앤피 500 와 거의 똑같은데 수수점 둣째자리부터 다르네요. 큰 차이는 아니지만 애스앤피 500 지수를 정확히 100 프로 따라가는 피델러티 펀드는 없나보네요.

잘 보셨는데 S&P 500 펀드라는 것이 인덱스를 그래도 카피하는 것이 아니라 따라가는 (simulate) 것입니다.

S&P 를 100% 따라가는 것이 거의 불가능하고 의미가 크게 없다고 보시면 되는 것이…

S&P 는 Dow Jones 사 에서 수시로 업데이트가 되는 리스트이기 때문에, 어차피 업데이트 되는 리스트 받아서 포트폴리오 조정하려면 시간차가 생기고 투자 회사마다 오퍼레이션이 다르기 때문에 조금씩 차이가 납니다.

뱅가드 SP500 도 정확히 카피하는 것이 아니고 비슷한 수준에서 따라가는 것입니다. 포트폴리오 콤포지션 보면 인덱스랑 차이가 나는 것이 한 번에 보이실 거에요. SP500 웹사이트 가셔서 실제 지수와 비교해도 바로 차이가 나구요.

https://investor.vanguard.com/mutual-funds/profile/overview/vfiax

따라서 SP500 과 비교하면 소소한 차이로 수익률이 좋을 수도 있고 나쁠 수도 있는데, 크게 차이는 없습니다.

식당으로 치자면 백종원씨 짜장면집 프랜차이즈 홍콩반점 가셨다고 생각하시면 됩니다. 백종원씨의 손맛 (오리지날 SP500) 그대로는 못 내지면 정해진 레시피를 따라가서 거의 비슷한 맛 (SP500 Fund) 낸다고 보시면 되요.

친절한 답변 다시 감사합니다. 제 말뜻은 Vanguard 500 처럼 100% S&P 지수를 따라가는 펀드를 찾고 있었습니다. FXIAX 가 그나마 피델러티 펀드 중에서 S&P 지수와 가장 근접하다는 설명 이해했습니다. 근데 제가 정말 궁금했던 건 왜 피델러티에는 뱅가드 500 처럼 지수를 100% 정확히 따라가는 펀드가 없을까 그게 궁금했었습니다. 피델러티 정도 규모의 회사면 있을 법도 한데. 물론 말씀하신 것처럼 거의 지수를 따라가는 거 이해합니다. 하지만 그래도 최근 30 년 기록을 보면 지수보다는 항상 0.02 % 수익률이 낮네요. 뭐 그게 큰 차이라는 것이 아니고. 감사합니다.