안녕하세요

Tradition IRA 에 6000불을 넣었다가 바로 Roth IRA 로 6000불 conversion을 2021년에 했는데요 (이번년이 처음).

터보텍스로 tax filing 하고있는데 자꾸 12000불 (저랑 와이프 둘다 6000불씩 넣었습니다) tax deduction 이 된다고 뜨는데 이게 맞는건가요? 참고로 둘다 No retirement plan at work 입니다. 이게 관련이 있나요?

제가 읽기로는 backdoor roth IRA 를 하면 무조건 tax deduction 을 하면 안되지않나요?

제가 처음하는거라 잘 몰라서..

바로 Roth IRA 에 넣으면 되는데 왜 백도어를 시도했는지 모르겠습니다. 현재 직장에서 401-K 를 제공하지 않고 있기에 $6,000 불은 nondeductible IRA 가 아니고 traditional IRA 로 가는게 맞습니다. 물론 억지로 nondeductible IRA 로 선택할 수 있지만, 이것은 프로그램 조작 방법을 알아야 하기에 설명하기 어렵습니다 (터보텍스에는 그런 기능이 있는지 없는지는 모르겠습니다).

JS Tax & Accounting Services, LLC
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http://www.jstaxaccounting.com
Tel:925-400-8258

죄송합니다 답변 감사합니다.

추가설명을 하자면 백도어 roth ira 를 한 이유는 인컴이 30만불이 넘어서 roth로 바로 못 넣었기 때문인데요.
그래서 설명 드렸듯이 Traditional IRA로 먼저 넣고 그다음에 Roth IRA로 conversion을 했는데 12000불이 tax deductible 인가요? (given no retirement plan at work)

시간 내주셔서 감사합니다

그런경우 백도어를 하는게 맞습니다. 이때 traditional IRA에 넣은 금액을 nondeductible IRA 로 처리를 해야 하는데 아마 현재 소프트웨어에서 그 옵션을 못찾고 있는것 같습니다. 프로그램 마다 사용법이 달라서 본인이 터보텍스 사용법을 좀 더 공부하셔서 찾아야 할것 같습니다.

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터보택스에서도 됩니다…

백도어 터보택스 구글에 검색만해도 수두룩..

제 질문은 터보택스에서 백도어 roth ira가 file이되냐 안되냐가 아니고

Tax deduction 이 되냐 안되냐 이것입니다

제가 알기로는 tax deduction이 안되는걸로 아는데 터보택스에서는 계속 tax deduction이 된다고 뜨네요

tax deduction 이 된다고 해도 non-deductible 로 본인이 디덕션을 안받는 걸로 파일링을 해야 백도어 처리가 가능

안그러면 traditional -> roth 옮길때 세제해택을 받은 연금을 수령하는걸로 처리되서 그때 세금 내게 되요

이거 보셈
https://thefinancebuff.com/how-to-report-backdoor-roth-in-turbotax.html