1만불 이상 현금 은행 입금시에 IRS에 은행이 자동으로 보고한다고 하던데요.

한달에 모두 합쳐 1만불 이상 현금 은행 입금 시에도 여기에 해당한다는 말도 있고, 3-4달 합쳐서 그렇다고 하는 말도 있고, 1년에 다 합쳐서 1만불 이상 현금 은행 입금하면 보고된다는 말도 들었던 것 같은데, 어느 것이 정확한지 알고 싶어 문의를 드립니다.

그리고 현금(캐시)에는 캐시어 체크, 머니오더도 포함된다고 하던데, 사실일까요?

은행에서 보고한다고 해서 문제될 건 없지만, 그래도 일단 귀찮게될 듯해서요.

이거에 대해 은행에 물어본적이 있어요.
결론은 만불 미만도 거의 다 보고한다네요.

윗분말씀대로 거의다 보고된다고 하더라도 그많은사람 다 잡아낼수있을까요? 제가 알기론 마약거래나 그런 큰자금을 잡아내지 일반사람들까지 다 잡아내기엔 인력이 딸린다고 들었습니다

한번이든지 여러 번에 나누어서든지 1만불 넘을 때 IRS에 보고 하더라도 님께서 세금 당당히 내고 합법적으로 얻으신 소득이라면 IRS에 보고 되든지 안 되는지 상관이 없습니다. 님이 100만불 소득으로 은행에 입금하고 거기에 대해서 세금 다 내셨다면 IRS에 보고 들어가도 IRS에서는 아무런 조치도 하지 않습니다.

문제없음.
Irs가 그렇게 한가하지 않음.

https://www.irs.gov/newsroom/cash-payment-report-helps-government-combat-money-laundering

IRS에 원글님 예처럼 구체적인 몇몇 예까지 들어 있습니다. 사람이 눈으로 하는게 아닌듯. 만불이 기준이지만 아마도 돈세탁이 의심되면 언제든 파고들어서 파헤치려는게 으도인듯 합니다 . 물론 세탁을 실제로 하는 사람들은 그런식으론 안하겠죠.

기본적으로 미국에서 합법적인 경제활동은 거의 대부분 캐쉬리스이기 때문에 만불이 아니라 몇천불이라도 출처가 의심(!)되면 바로 조사에 들어갈수 있습니다. (만일 식당이나 마트와 같이 출처가 확실하고 상식적인 액수에 IRS 세금보고까지 다 되어 있으면 상관 없습니다.) 그리고 만일 탈세나 범죄가 의심되면 출처가 확인될때까지 가압류될 수도 있습니다. 심지어 집에 거액의 현금을 쌓아놓았다가 걸리면 FBI에서 이를 압류하고 출처가 확인되고 관련된 세금까지 다 납부되고 나서야 풀립니다. 물론 이와 같은 일이 흔한 일은 아니지만 의심을 받으면 충분히 가능한 일입니다.

$2,000 로 알고 있습니다. 그리고 한국의 경우 3백만원 이고요.
일반적으로는 와치만 하고 있다가 이상한 낌새가 보이면 그때 조사하는듯 합니다. 테러 혹은 마약 자금 세탁의 기미가 보이면 조사 시작 하겠죠. 어쩌다 생긴 공돈 디파짓 하는 경우는 절대 문제 안생겨요.

여기에서 님처럼 생각하시다가 걸린사람 주변에있는지 설문조사 해보세요. 아마 아무도 없을걸요 ?? 그냥 다들 법으로 그렇다하니까 그런거다 생각하는거지 직접본사람있으면 재벌 여기에 남겨주세요

몇해전에 학생비자 일때 3만불 몽땅 현금으로 넣어봤습니다. 그리고 영주권 받고 한 2만불 넘개 현금 입금했습니다. 은행에서는 irs에 보고 했을지는 모르겠으나, 현금입금으로 금융뮨제라는든지 IRS 연락이라든지, 별 아무 문제 없었습니다. IRS 그렇게 한가하지 않나 봅니다