절세하는 방법이 롱으로 가는 방법밖에 없는건가요?

캐피탈 개인은 년당 일정금액 이하로만 유지해도 면세 되나요?

투자자 본인의 세율따라 다르겠지만 이런 접근을 생각해 볼 수 있습니다.

1. 보유기간을 길게 잡아서 Long term capital gain &qualified dividends 을 노리시고

2. Tax-loss harvesting
https://www.bogleheads.org/wiki/Tax_loss_harvesting

3. Tax-gain harvesting
https://www.bogleheads.org/wiki/Tax_gain_harvesting

4. Invest into tax-efficient assets
REIT가 대표적으로 ineifficent합니다. Divideneds의 80%가 ordinary income으로 잡힙니다. (20%는 트럼프 택스 컷으로 2025년까지 면세)
그래서 소득세율이 높은 투자자는 taxable account에서 투자하는 걸 피하는게 좋죠.

5. Investing in tax-advantaged accounts such as 401k, IRA, HSA.
High return이 기대되는 자산은 세금 혜택이 있는 계좌에서 투자하세요.

매년 IRA $5,500불 넣으면 됨.