안녕하세요,

전 직장John Hancock 어카운트 401k 를 지금 직장에 401k 로 rollover 하려고 합니다.
근데 JH에서 받은 서류중, W-4R withholding certificate 이 포함되어있는데 저는 중간에 빼는 금액 없이 전체를 다 옮기는거라 혹시 이게 필요한건지,
그리고 가장 중요하고 궁금한게, 도대체 W-4R 이라는게 뭘 하는건지 아무리 봐도 잘 이해가 되지 않아서 질문드려요!

전 세달전에 transamsrica에서 merryil boa로 401k 옮겻는데 저건 요청 안하던데요.. 트란스아메리카에사 체크요청해서 받고 Merryil BOA에서 작성하라는 폼에 전체금액 그대로 롤오버한다는 항목 체크하고 소셜번호, 개인정보만쓰고 보냇더니 일주일만에 처리됬엇네요

그런 질문은 전직장 401k 어카운트를 갖고 있는 은행에 직접 문의 해야 합니다. 원글님의 401k를 길거리 지나다니는 사람 붙잡고 어떻게 해야 하느냐고 물으면 어떡합니까?

저도 지금 롤오버를 하는 중인데, 롤오버 신청 폼에 W-4R 에 대한 언급이 있더군요.
내용을 보니 세금을 얼마나 땔 것인지에 대한 것 같더라구요.
저는 증권사 rollover IRA로 넘기는 중입니다. 작성을 하지 않으면 세금을 많이 뗀다는 내용이 있어 혹시 세금을 떼고 롤오버가 될까봐 불안해서 0%로 작성해서 같이 제출해야되는 지 전화를 해서 물어봤더니 direct rollover는 세금이 발생하지 않는 과정이라 저는 작성할 필요가 없다고 하더군요.

네…뭐 2번님 처럼 직접문의했고 direct rollover 은 해당사항이 아니라고 합니다. 돈을 뺄때 적용되는거 같더라구요.
근데 이곳은 길거리 지나다니는 사람한테 혹시 경험이 있는지, 아는 지식이 있는지를 물어보는곳이지.. 자리잡고 앉아서 답변해줄 사람이 있는곳이 아니지 않나요? 참..