안녕하세요?

 

Roth IRA하고 일반 투자용 뮤추얼 펀드를 갖고 있는데요.. 투자사에서 1099-Div라는 폼을 보내왔습니다. 저는 펀드를 연 이후로 따로 팔거나 한 적은 없고 계속 가지고 있는데요.

 

Total Gain이라고 적혀 나온 금액이 좀 이해가 잘 안되네요. 그 금액은 제가 계좌를 오픈한 금액과 현재 제 구좌의 차액인가요? 제가 펀드를 매매하지 않았는데 그게 어떻게 gain이 되어 세금을 물어야 하는지 이해가 안되네요.

 

세금 보고 관련해서 모르는게 너무 많네요. ^^

조언 부탁드립니다.

혹시 Box 2a의 Total Cap Gain Distr. 말씀하시나요?

http://www.investopedia.com/terms/c/capitalgainsdistribution.asp#axzz2JDuKNcgm

예… 저도 대강 뜻을 찾아는 봤는데..이해가 잘 안되드라구요. 펀드 매니저가 매매한 주식에서 이익이 있었어도 제가 현금을 배당받은 것이 아닌데.. 어느 시점 기준으로 이익이라는 것인지..하여튼 복잡해서 잘 이해를 못하겠네요. 답변 감사합니다.

현금 배당을 받지 않으셨으면, Reinvestment Option을 선택하신

것 같은데요.

Purchase 섹션을 한번 보세요.

mutual fund의 계산은 주식을 사고 파는 것과는 틀립니다.
펀드는 항상 사고 팔면서 이익을 남기게 되고 그게 펀드 share price에 영향을 미쳐서 오르락 내리락 하는 겁니다.

investment class를 들어보시면 그것이 개인에 따라 장점/단점이 됩니다. 십이월의 스테이먼을 보시면 배당받으신 기록이 나오실 겁니다. 보통 dividend, long term capital gain and short term capital gain을 한 펀드에서 받았다고 나올 겁니다. 뮤추얼 펀드는 팔지 않아도 배당을 받는 데, 그 받은 걸 현금(그구좌에 있는 현금이 올라갑니다)으로 받았는 지 reinvestment(가지신 펀드수가 올라갑니다) 을 하신 건지는 스테이먼을 보시면 됩니다.

1099-div에 숫자가 있으시면 세금보고에 포함할 금액입ㄴ다. Roth IRA는 팔지 않는 이상 1099를 받지 않으십니다.

done that님께 2-3년 전에도 도움을 받은거 같은데 댓글 감사합니다 ^^

팔지 않는 이상 1099를 받지 않는다고 하셨는데, 그건 저같은 개개인이 팔지 않는 이상의 뜻이 아니라 펀드매니저가 사고 파는 것을 말씀하시는거죠?

공부 많이 해야겠네요…투자 초보잡니다. 돈생기면 현찰로 끼고만 있다가 여기저기 구좌열고 투자시작한지 얼마안되서 무식한 질문을 많이 하게 되네요.

팔지 않는 이상 1099를 받지 않는다고 하셨는데, 그건 저같은 개개인이 팔지 않는 이상의 뜻이 아니라 펀드매니저가 사고 파는 것을 말씀하시는거죠?
– Roth IRA는 펀드매니저가 사고 팔아서 dividend/capital gains이 생겼어도 은퇴연금의 특성으로 1099-div을 이슈하지 않습니다. 또한 개인이 사고 팔아도 세금보고시 아무 서류를 받지않으십니다.

저같은 개개인이 팔지 않는 이상의 뜻이 아니라 펀드매니저가 사고 파는 것을 말씀하시는거죠?
– 은퇴연금이 아닌 경우에는 뮤추얼 펀드는 본인이 팔지 않았어도 매니저들이 펀드안에서 사고 팔아서 생긴 이익을 1099-div로 받으시고 그것에 준해 세금을 내시게 됩니다. 물론 팔게 되시면 1099-B를 받으시고 판 금액 – 산 금액 = 이익(손실)에 따라 세금을 내시게 됩니다.

자세한 설명 정말 감사합니다.이제 이해가 됩니다!