우선 제 경험을 말씀드리죠.
10여년전 어느날 BOA 은행구좌가 동결되었습니다.
은행에선 자기들이 이유를 말해줄 수 없다고만 하더군요.
당장 봉급이 들어가는 은행을 바꾸고 더 이상 그구좌에 돈이 들어가지 못하게 했습니다.
그일로 은행 매네저와 대판 싸웠죠.
나중에 전화번호를 딸랑 하나 주면서 전화해보라고 하더군요.
전화했더니 필라델피아에 있는 Home Land Security 오피스에서 메세지를 받더군요.
그후에도 아마 50여차례 전화했지만 메세지만 받습니다.
몇달후에 편지로 연락왔는데 제 구좌의 돈 흐름이 이상하여 구좌를 동결했데나..어이가 없어서.
그 편지에는 저희부부 외에도 여러명의 이름들이 있었는데, 로드리게즈, 산토스, 등등
전부 멕시칸이나 남미식 이름이더군요.
그래서 더 알아봤더니 BOA가 돈세탁으로 의심해서 고자질해서 동결됐다고 할만한 정황이 있더군요.
911 사태 이후로 홈랜드 시큐리티에 그런 권한을 주는 법을 만들었어요.
은행에서 해당구좌의 돈흐름이 이상하다고 신고하면 동결됩니다.
은행은 거기다 100불을 차지해서 떼어 먹고 전 아직도 그 몇천불 못 받았네요.
그 담부턴 BOA과는 상종을 안 합니다.
BOA말고 다른 은행구좌를 만들어 빨리 옮기세요.