Home Forums Tax 2021년 Traditional IRA 입금액을 2022년에 Roth IRA Conversion하게되면 세금 2021년 Traditional IRA 입금액을 2022년에 Roth IRA Conversion하게되면 세금 Name * Password * Email Traditional IRA 는 현재 텍스를 낸 상태가 아니고, 텍스보고를 하면서 텍스공제를 신청할 수 있습니다. 그러나 소득제한으로 인해 traditional IRA 에 불입할 수 없는 상태에서 실수로 넣었기에 이때 하실 수 있는 방법은 3가지 중 하나 입니다. 1. 그대로 내버려 두고 $6,000불을 nondeductible IRA 로 처리--> 텍스보고시 Form 8606 을 작성, 지금이던 나중이던 아무런 텍스 세이빙을 할 수 없고 여러가지 제약만 생기므로 이럴바에야 뮤추얼 펀드에 넣는게 훨씬 좋음. 2. 잘못 불입했다고 말하고 지금 withdrawal --> 벌금과 함께 그동안 늘어난 소득에 대해서 세금을 내야 함 3. 백도어를 이용해서 Roth IRA 로 conversion--> 폼 8606 작성, 가장 좋은 방법이나 기존에 traditional IRA에 금액이 있던 경우 $6,000불 가운데서 일부만 컨버전 가능하고 앞으로 은퇴시까지 nondeductible contribution 을 추적해야 하므로 관리가 쉽지 않음. 결국 도중에 포기하고 nondeductible contribution 은 이중과세로 갈 가능성 매우 높음. 단 기존에 traditional IRA 어카운트에 잔금이 없고 이번에 넣은 $6,000불이 최초 불입인 경우 폼 8606 작성하고 Roth IRA 로 100% 컨버전 할 수 있으므로 가장 좋은 상황임 (흔히 말하는 백도어 컨버전) JS Tax & Accounting Services, LLC info@jstaxaccounting.com http://www.jstaxaccounting.com Tel:925-400-8258 I agree to the terms of service Comment
