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ROTH IRA 를 작년 (2021) 12월에 시작했습니다.
가입하자마자 $6,000 넣고, 새해가 되고나서 지난 연초에 $7,000 을 또 넣었습니다.
오늘 ROTH IRA 에 관한 TAX form (form 5498) 을 Fidelity 의 제 account 에서 다운로드 하는 중에 이해가 되지 않는 문구를 발견했습니다.If you make any IRA contributions for 2021 between January 1- April 18, 2022, Fidelity will mail an updated Form 5498 to you by May 31, 2022.
(1) 제가 이번 연초에 $7,000 을 넣었기 때문에, 위의 사항에 해당되는것 같은데, 그럼 지금 제가 다운로드 받는 5498 form 은 이번 tax report 에 쓸 수 없고, 이번 5월 달에 발급되는 것으로 내년 (2023) tax report 에 비로소 ROTH IRA 에 대한 첫 report 를 하게 되는 상황인가요?
(2) 또 이해되지 않는 것은, 연도가 바뀌었는데, 왜 January 1 – April 18 사이에 발생한 contribution 에 대해서, 이번연도 중간에 (5월달에) tax form 이 발행되나요? 보통 1월 1일 부터 12월 31일까지 사이에 발생한 earning 이나 investment에 대해 그 다음해 1월에 tax form이 발행되는 것이 일반적인것 아닌지요?