채권펀드투자에 관심이 있는 직딩 초보입니다.
뱅가드 개인계좌 열어서 투자할까 하는데 세금에 대해 궁금한 점이 있어 글을 올립니다..
두가지 경우의 수가 있는데요.

질문 1. 투자한 채권 자체의 가격이 올해에 10000에서 10500으로 500불 올랐고, 쿠폰이자로 총 200불을 받았다고 가정하면 불어난 700불이 taxable income이 되는 건가요?

질문 2. 투자한 채권가격이 10000에서 9500불로 내려갔고 ,쿠폰이자로 200불을 받았다고 가정하면 taxable income은 $0인가요 $200인가요?

펀드초보라 모르는게 많습니다. 질문 자체가 말이 안된다면 바로잡아 주시면 감사감사하겠습니다.

제가 알기로..
Capital Gain은 실제로 이익이 실현될때 인식합니다. 그러니 채권 값이 오르거나 내려서 value price가 변동되었다 해도 그걸 님이 팔지 않았다면 실제로 gain이나 loss가 없습니다 -> 즉 taxable income은 0.
그런데, 쿠폰 이자라는게 뭔지 모르겠지만, 어쩻든 이자를 받으면 그건 은행 예금 이자가 그러하듯 연초에 statement로 tax return하셔야 합니다.

200불을 interest income으로 보시면 됩니다. capital gain/loss는 채권을 파시지 않는 한 세금 내지 않습니다.

아 그렇군요. 두분 모두 답변 너무 감사합니다!!

400 이자가 인컴