Roth IRA 에서 traditional IRA 로 recharacterization 하고 다시 그돈을 roth IRA 로 conversion (일명 back-door IRA) 을 했습니다.

Recharacterization 은 2021 년도 contribution 해당 금액을 1 년이 지난 2022 년에 실행한 것이고 며칠 뒤 바로 back-door conversion 도 2022 년에 실행하였습니다.

1. 올해 2022 년 세금보고에 from 8606 을 제출하려 하는데 2021 년에 contribution 한 금액을 어느 항목에 넣죠? 2022 form 8606 에는 2022 년 contribution 만 넣을 수 있는 걸로 보이는데. 그럼 2021 년 contribution 하고 그걸 1 년 지나서 2022 년에 recharacterization 후 back-door conversion 한 사람은 대체 어떻게 보고하죠?

2. Turbo Tax Delux 버젼으로 이걸 보고 할 수 있을 까요? 아니면 더 비싼 Premium 을 사야하나요?

1099-R 이 내년에 나오기에 2년에 걸쳐 보고하셔야 할 수 있습니다. 터보 텍스상 어떻게 입력하는지는 터보텍스를 사용하는 사람만 알 수 있습니다. 소프트웨어 마다 접근 방법이 다르기에 (터보텍스는 인터뷰 방식을 쓰고 있음) 텍스를 먼저 공부하고 그 다음에 이를 표현하기 위해서 소프트 웨어를 어떻게 사용하는지 스스로 공부하는 수 밖에 없습니다.

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답변 감사. 2022 년도에 해당하는 (recharacterization and back-door conversion to Roth IRA) 1099-R 은 이미 traditional IRA and Roth IRA 에 대해 전부 받았습니다. 이건 터보 텍스 질문이 아니고. 일반 질문인데.
1040 Line 4a IRA distributions 에는 Roth IRA 에서 ira 로 recharacterization 되면서 옮겨간 금액과 다시 ira 에서 Roth IRA 로 conversion 되면서 ira 에서 distribution 된 금액을 합해서 적나요?