작년에 Roth IRA 에서 distribution을 했습니다. 인출금액은 $10,000 이었는데 federal 20%/state 2% , 총 $2,200를 withhold 하고
$7,800이 direct deposit되었고 나중에 1099-R 도 받았습니다.
2022년도에 계좌 오픈하고 매년 max로 불입하였고 또 60세가 넘어서 수익이 발생하여 아직 5년은 안 되었지만 불입원금한도내에서의 distribution은 세금이 없을걸로 기대했는데요, 이게 맞는지 궁금합니다.
2024 택스보고시엔 distribution $10,000 넣고 그냥다 입니다(터보택스 이용, 1099-R 미사용)

지식공유해주시면 감사하겠습니다.

터보텍스 이용하여 1099R미사용 의미를 이해하기 어렵지만,

말씀처럼 불입 원금 한도 내 인출이라면 전액 비과세가 맞습니다.
다만, Form 1099-R을 받으셨다면 Box 1(총 분배 금액), Box 2a(과세 대상 금액), 그리고 Box 7(분배 코드)에 따라 과세 여부가 결정됩니다.
또한, 상황에 따라 불입원금(Basis)을 보고하고, 이를 통해 과세 대상 금액을 $0로 조정해야 하는 경우도 있습니다.

pnaconnect@pna-cpa.com

제가 보기에 현재 텍스 소프트웨어 사용에 익숙치 않아서 말씀하신 Roth IRA 원금에 대해서 텍스가 계산되어 나온것 같습니다. 다시한번 소프트웨어 사용법을 숙지 하시거나 만약에 힘들면 가까운 회계사/세무사를 찾아가서 의뢰하시는 방법이 좋을듯 합니다. 텍스보고서가 간단하다면 수수료가 그리 비싸지 않을것 입니다.

JS Tax & Accounting Services, LLC
info@jstaxaccounting.com
http://www.jstaxaccounting.com
Tel:925-400-8258

터보텍스랑 관계된 사람을 아는사람으로서 그녕 회계사한테가세요. 그라안비쌉니다.

답변 주신 회계사님들께 감사하다는 말씀 드립니다.