안녕하세요 이번달에 Roth IRA 계좌를 오픈을 하고 2020년도에 $6000을 넣었습니다. 이번에 세금보고를 준비하면서 회계사분께 말씀 드렸더니 계좌에 대한 서류를 요청 하시는데 지금 현재 발행 가능한 서류가 아무것도 없습니다.
이럴경우 어떻게 해야 하는건지 아시는분 도움좀 부탁드리겠습니다. 감사합니다 좋은 하루되세요.

세금 보고 하는데 Roth 계좌 필요없을 텐데요.

제출할 서류 없습니다.

답변 감사드립니다.
저도 그렇게 알고 있었는데 파일을 요청하셔서
혹시나 하고 질문을 드렸습니다.

ROTH IRA에는 DEDUCTABLE이 아니고 해서 보고 안하지 않는걸로 아는데… 아닌가요?

답변 감사드립니다.
연락 바로 해보겠습니다.

세금에 영향이 없더라도 보통 Roth IRA 불입 금액도 물어보더군요. Traditional IRA 같은 은퇴계좌 년 불입한도 때문에 그런것 같습니다.

회사에서 보통 form 5498발행해 줍니다.. 온라인에서 확인해 보세요. 이번달에 오픈하셨으면 아직 안 만들어질수도 있습니다.

답변 감사합니다~

제 cpa에 의하면,가끔 안넣고 넣었다고하는 이상한 사람들이 있다고하더라구요
그래서 계좌스크린샷정도 물어본다고 하더라구요

회사에서 은퇴플랜 401K를 해주고 있다면 소득에 따라 Roth IRA 에 컨트리뷰션금액이 0인 분들도 있습니다. 요청하는 서류는 다 이유가 있어서 이니 보내주세요 . 아직 5498폼이 계좌에 안나오면 (보통 5월 이후에 서류가 나오는 곳이 많음) 계좌에 2020년 컨트리뷰션을 했다는 스크린 샷 혹은 스테잇먼트를 보내주시면 됩니다

넵.. 답변 감사드립니다.

일반적으로 개인텍스 보고시 Roth IRA 정보가 필요하지 않지만 다음 몇가지 경우에는 반드시 필요합니다.

1. 일정소득 이라하서 retirement savings contribution credit 를 신청하는 경우
2. 고소득이라서 traditional IRA에 불입한 후 back door 를 이용해서 roth IRA 로 conversion 하는 경우

뒤늦게 캐취업으로 contribution 한것에 대한 5489를 발행하지 않는 경우도 있고 발행해도 늦게 발행합니다. 그러나 위 1/2번에 해당하더라도 실제 5498 없이 텍스보고는 가능하며, 보고자체를 안하는 경우라면 5498 자체가 필요하지 않습니다. 그러므로 5498이 없다면 IRA에 불입한 스테이트먼트로 충분히 대체 가능합니다.

JS Tax & Accounting Services, LLC
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답변 감사합니다
많은 도움이 되었습니다.