제 직장 retirement plan은 403(b)라고 합니다.
텍스보고를 준비하다보니 이 플랜 아래 retirement contributions로 낸 금액을 tax credit에 포함시키면 내야할 텍스가 줄어들더군요.
한데 이 금액이 W-2 form (12)에는 표시돼 있지않아 크레딧으로 포함해도 되는지 확신을 못하겠어요.

또 form 8880을 첨부하라 하는데 여기 질문들에 “distribution you received in 2009…”이 있는데 여기서 “distribution”이 뭘 뜻하는지요?

아시는 분 답변주시면 무척 고맙겠습니다.

21589 retirement plan or IRA?
이분과 같은 분이신 가요?

은퇴연금에 저금을 하시지만, 소득이 적으신 분들은 200불까지 크레딧을 탈 수가 있습니다. 이걸 말씀하시는 거라면 계산해 보시지만, 이건 개인의 월급에서 돈이 나가야 합니다. nonprofit은 월급에도 안들어가고, 직접 펜션플랜으로 회사에서 넣어 주는 경우가 많은 데, 그때믄 이 크레딧을 쓰지 못하십니다. 즉 w-2에서 12번에 은퇴연금에 넣은 돈이 있어야 합니다.

본인의 W-2 12번란에 아무것도 없으면, after tax retirement plan일수도 있습니다. 그 플랜의 장점은 나중에 나이가 되어서 돈을 받아서 세금을 낼 필요가 없습니다. 단점은 지금 그 세금을 내야 한다는 겁니다.