올해 AGI 가 약 25만불 정도 될 것 같습니다.
T-IRA로 세금 혜택은 없을것 같았는데, Roth IRA라는 것을 알게 되어서, T-IRA랑 Roth IRA 모두 계좌를 열었습니다.
그리고 T-IRA에 non deductible 로 $6000 넣었구요.
내일 전화 약속을 해둔 상태이고, T-IRA에 넣은 $6000을 전부 Roth IRA로 conversion 시키려고 하는데, 혹시 제가 빠트린 것이 있는지 궁금해서 여쭙습니다.
T-IRA어카운트도 이달에 만든 것이어서 기존에 넣은 돈은 하나도 없습니다.

제가 잘못 알고 있거나 실수한 것은 없는지 다시한번 확인차 여쭙습니다.
감사합니다.

본인 명의의 모든 T-IRA (Rollover IRA 포함) 잔고가 0이면 됩니다.
그리고, 배우자 분의 명의로 T-IRA, ROTH IRA 만드셔서 6000 하시는 것도 가능합니다.

감사합니다.

제 이름의 IRA 어카운트는 딱 저 두개, 하나는 T_IRA, 하나는 Roth IRA 이니까.. 말씀하신대로 $6000을 ROTH IRA로 옮기면 T-IRA에 잔고는 $0이 되겠네요.
내년에도 Backdoor IRA 가 가능하면 아내 이름으로도 만들기는 해야 하겠네요.

다시한번 감사합니다.

T IRA는 2021년 기준
부부공동 세금보고시 최대수입을
12만5천 이하(직장에서 은퇴 연금 제공) 또는
20만8천 이하(직장에서 은퇴 연금 제공 없는 경우)로
제한하고 있으며

ROTH IRA는 2021년 기준
부부공동 세금보고시 최대수입을
20만8천 이하로 제한하고 있습니다.

https://www.fidelity.com/retirement-ira/contribution-limits-deadlines

참고하세요.

https://www.youtube.com/channel/UCMZYNzRpj7JZ-zv99d8kAmw/playlists.

Happy and Healthy Holidays!

榮一三 013

회사 플랜에서 메가 백도어 지원해 주는지 한 번 알아 보심이.

예 현재 생각하시는것이 맞습니다. 이때 텍스보고를 하면서 반드시 form 8606을 작성해야 하는데 이 폼 작성이 생각보다 까다롭습니다. 인스트럭션을 잘 읽어보고 작성하시기 바랍니다. 소프트웨어가 완벽하지 않을수도 있습니다. 또 백도어 IRA 같은 것은 미국내 일부지역 (예를 들어 북가주), 일부 고소득자 가운데서도 극히 일부만 관심있는 사항이라 백도어에대해 경험이 있는 회계사도 그리 많지 않습니다. 그러므로 본인 책임하에 공부를 많이 하시고 텍스보고를 하시기 바랍니다.

JS Tax & Accounting Services, LLC
info@jstaxaccounting.com
http://www.jstaxaccounting.com
Tel:925-400-8258

백도어 IRA엄청 쉬워요…

돈이 들어있지 않은 traditional IRA 먼저 돈 넣으시고 디파짓 되시면 바로 그냥 Roth IRA로 컨벌트 하면 됩니다

텍스 보고하실때는 인터넷에 how to report Backdoor Roth IRA on turbo tax 치시면 스텝들이 다 상세하게 나와있어요…

복잡한거 하나도 없습니다…

그럼 backdoor IRA는 매년 새 계좌를 열어서 해야하는건가요?