최근에 직장이 바뀌어서, 양쪽이 같은 fidelity 이길래, total balance 를 현재 직장 401k 로 rollover 를 요청했었습니다.
예전 balance 를 withdraw 해서 새 직장 401k 로 transfer 하는 것 까지는 이해를 하겠는데,
다음과 같은 내용의 이메일을 받았습니다.

A tax statement will be sent late January of the year following your withdrawal for reporting purposes. Your tax liability will be determined by your specific circumstances and the type of distribution.

통상적으로 401k 를 같은 fidelity 내에서 roll over 할 때, 세금을 내는지요? 무슨 명목의 세금인가요?

아뇨 내년에 세금 보고 할때 신고 해야할 수는 있는데 세금은 안내요.

친절한 답변 감사드립니다.

Roll over 하신게 아니고 Withdraw 하신 건가요?

맞습니다. roll over 했습니다.
그런데, 형식상 인지, withdraw 됬다는 이메일이 왔습니다.
다른 분 말씀대로, 현재 60 일 이내로 roll over 진행하고 있었습니다.

밑에 분 말씀처럼 롤오버 하시거면, 걱정하실 필요 없습니다. 세금도 없고. 단, 내년에 1099R 폼을 받으실거예요. 그거 터보택스에 입력하시면, 그걸로 끝입니다.

Roll over form 공증하고 보냈었는데, 갑자기 withdraw 에 대한 이메일이 와서 세금이야기에 좀 당황했었습니다.
친절한 답변 감사드립니다.

예전 balance 를 withdraw 해서 새 직장 401k 로 transfer 했다고 하신것으로 보아
헌직장에 있던 총액을 withdrawal 한후 transfer한것으로 보이네요.
일단 withdrawal 하게되면 세금 20%를 내야 합니다.

그러나 401K 총액이 헌 직장에서 출금되어진지
60일 이내에 새 직장 401K구좌로 들어갔다면
세금을 낼 필요가 없고
아무 걱정하지 않으셔도 됩니다.

헌 직장에 있던 401K를 새 직장으로 옮기는 것은
Direct rollover 방식이 있고 세금도 없지요.
새 직장의 plan administrator의 info를
헌 직장에 주면 헌 직장에서 해당 401k를
직접 새 직장의 401K 구좌로 옮겨가는 방식입니다.

https://www.youtube.com/watch?v=p2KwN9y0m9o&t=6s
https://library.wilmingtontrust.com/z-featureditems/changing-jobs-options-for-your-401k-plan

친절한 답변 감사드립니다.