연도에 맞춰서 주식+채권등을 짬뽕해서 포트폴리오를 구성하고, 배당이 나오면 그걸로 포트폴리오를 늘려갑니다.
2060년에 retirement하는 플랜인듯한데 지금은 주식쪽 구성이 높고 이후 60년근처로 갈수록 채권 비율을 높여가겠죠.
아직 젊으신것 같은데, 시간들여서 공부하시기 바랍니다 – 인터넷 강좌, 유튜브, 책 등등.
아마 401k 관리하는 회사에서 세미나나 컨설팅할 텐데 기회가 되면 꼭 들으시길.
저도 예전엔 알아서 해주겠지… 란 생각으로 냅두고 있었는데, 의외로 수익률이 낮았습니다. 물론 최근 2-3년간 수익률이 비정상적이긴 합니다만.
아는 만큼 본인의 포트폴리오를 구축할 수 있고, 향후 어떤식으로 돈을 모아야할지 계획을 짜는데 도움이 됩니다.
401k 경우 대부분 기본적으로 재투자 (reinvestment) 가 되도록 설정이 되어 있습니다.
타겟 데이트 펀드를 가지고 계시니 주식 펀드와 채권 펀드가 섞여 있을 것인데요.
주식 펀드의 경우 6개월이나 1년에 배당이 나오고, 채권 펀드의 경우 한달에 한 번 배당이 나옵니다.
따라서 적은 금액이라도 매달 재투자가 이루어지고 있을 겁니다.
401k 계좌 가셔서 account history, transaction history 보시면 배당 언제/얼마가 붙었고 이 돈으로 펀드가 얼마 였을 때 몆주를 샀는지 나올 겁니다.
