제가 fidelity 401k 에 있는 금액을 traditional IRA 로 한번에 rollover 를 하고 싶은데 어떤 rule 때문인지 4k 밖에 안되네요. 전액을 한번에 rollover 하려면 회사를 떠나고 나서 플랜이 변경이 되어야 가능한건지요

401k is a scam, and that is why I never contribute to 401k. You don’t know if you will live to 60.

전체 금액이 얼마 있는데 4k 가 된다는 것이죠?
우선 떠오르는 것은 회사 매치 금액에 vesting 이 되어 있어서 일부분만 roll over 되는 것으로 나오지 않은가 합니다.
Vesting 은 회사에서 일한 기간이 어느 정도 지나야지 회사 매치 금액을 실제로 내것으로 만들수 있는 시스템입니다.
직원들이 회사에 오래 머무르기 위해서 만든 시스템입니다.
보통 1년에 20% 씩 올라가서 일한지 5-6년이 되어야지 회사 매치를 다 내것으로 만들수 있습니다.

답변 감사드립니다. 50k 정도 있고 매년 제가 10k 회사에서 3k 정도 비율로 부었는데요 이상하게 fidelity 에서 tIRA 로 rollover 하려면 4k 가 맥스금액으로 뜹니다.

직장을 그만두셔야만 tIRA로 롤오버가 될텐데요? 직장 다니는 중에는 롤오버가 안되는 것으로 알고 있습니다.