처음으로 401K를 시작하는 사람이라서요 ,,
정말 기본적인 질문을 몇개드려야 할 것 같아요~

401K 양식을 보다 생긴 첫번째 질문은요 ~

Beneciciary Name을 적으라고 하는데,,,Single인
경우 본인을 적으면 되는 거겠죠 ? (ㅜㅜ 이런걸 다 물어보게
되네요)

두번째는 Beneficiary Designation Form 이라는 것이 있던데
거기에 보면 Witness’ Name이라는 것도 적으라 하고,

State of ___________, County of __________
On this ____ day of ________, in the year of ____, before me, ______ the
undersigned officer, personally appeared ______________ known to me (or satisfactory proven) to be the person whose name is subscribed to the within instrument and acknowledge that he/she executed for the same purpose there in contained.

In Witness Whereof, I hereunto set my hand

_______________ or _____________________
Notary Public Plan Representative
라고 되어 있는데,,공증을 받는 것이 좋은지도 궁금하네요..

세번째는요 ,,
I request that my employer defer my compensation by ___% and deduct a Roth 401(k) contributtion of ___%
라는 난도 있는데,,이건 어떻게 적는건지도 여쭤보고 싶네요 ^^

너무 모른다고 하지마시고..댓글 부탁드립니다. ~
미리 감사드립니다.

금융 계좌의 beneficiary는 본인이 죽거나 금치산이 되었을 경우 해당 재산을 상속 받을 사람입니다. 그러니 당연히 본인은 안되고요.
안쓰면 자동으로 법정상속인이 받는 것으로 압니다.

1. 본인이 계좌를 해지하기 전에 죽게 되면 누구에게 상속되는 가 물어보는 겁니다. 부모님(이나 주고 싶은 분)의 이름을 쓰시면 되지만, 소셜시큐리티 번호가 없으시면 HR에게 사정을 얘기하시고, 난 뭐니해도 부모님이름을 넣고 싶다고 하세요.

2. 본인이 작성하는 게 아니라 공증을 받으셔야 합니다. 거래하시는 은행이 있으면 거기에서 공증을 받으십시요. 받기전에 필요한 양식은 다 적으셔야 합니다.

3. defer my compensation by ___% – 월급에서 얼마를 공제하여 401K에 넣는다고 말하는 겁니다. 5%이면 월급(gross wage)의 5%를 공제합니다 (세금보고시 월급의 5%는 세금공제가 됩니다).

deduct a Roth 401(k) contributtion of ___% – 비슷한 은퇴연금 프로그람입니다. 두가지를 다 쓸 수도 있고, 한가지만 쓸 수도 있는 것같군요. Roth IRA는 5%월급에서 공제해서 넣는 건 같은 방법인데, 연말 소득세 보고시 세금공제가 없읍니다.