이번주에 IRS에서, 지난해 택스 보고가 잘못 되었다고 몇천불을 더 내라는 편지가 날라왔습니다. 즉슨, 피델리티 뮤추얼 펀드를 들었는데, 그곳에서 수익을 냈지만 팔지 않은 수익과 원금 전체를 IRS에 보고를 해서 저의 전체 인컴이 확 올라가서 IRS에서 돈을 더 내라는 편지를 보냈구요.

제가 알고 있기로는 수익이 있지만, 매매하지 않은 펀드나 증권등은 세금 보고를 하지 않아도 되는 것으로 알고 있는데, 제가 알고 있는 것이 틀린것인가요? 만일 틀렸다면, 올해 떨어진 증권이나 펀드는 어떻게 되는 것인지…황당하기도 하고, 해결할려면 골치도 아프네요.

이런 경우 있으신 분 계신가요?

미리 감사합니다.

반드시 거래일자 별로 사고 판 금액(수수료포함)을
SCHEDULE D에서 작성해서 세금보고하셔야 합니다.
2007년이면 이미 지난 것이므로 AMNED하셔야겠네요.
일단 답장을 정확하게 보내는 것이 중요하고요, 어떤
절차를 거쳐야 되는지 모르겠다고 도와달라고 요청하면
친절하게 답변해줍니다. 아니면 주변 세무사에게
도움 요청하세요. 크게 염려할 일 아닙니다.

저랑 경우가 너무 똑같아서 놀랬습니다. 저 역시 약 두달정도 전에 원금과 수익 전체를 IRS에 잘못 보고한 은행(피델리티는 아닙니다.)때문에 정정 보고 내느라고 고생했습니다(더군다나 그 은행에서 1099폼 보내는 일처리를 엉망으로 해서..). 이런 걸 보면 IRS에서 세금 긁어내느라 의도적으로 그러는가 하는 생각도 드네요. 제 경우, 정정 보고서 내는 건 그리 어렵지 않지만, 귀찮아서 맡겼습니다. 제가 사는 곳이 캘리라서 추천은 못해드리네요.

그곳에서 수익을 냈지만 팔지 않은 수익과 원금 전체를
– 수익을 냈다는 뜻이 무엇입니까? paper gain(unrealized gain) 이었읍니까? 아니면 팔아서 생긴 realized gain이었읍니까?
조금 혼동이 되어서 뭐라고는 할 수없는 데요.
진짜 파셨다면 1099-B룰 받으실 겁니다. (보통 1099-Div와 같이 있읍니다.) 거기에는 판 가격만 나와있읍니다. 그걸 기본으로 그동안에 사셨던 basis를 계산해서 schedule D에 넣으시는 겁니다. Fidelity가 잘못했으면 전화를 걸어서 새로운 1099를 받으신 후에 그걸 IRS로 보내드리면 됩니다.

그게 아니고 수익이 났었는 데, 보고를 하지 않으셨으면 amended 1040X와 schedule D를 작성하셔야 합니다.