안녕하세요?
지난 2월초에 2년간 다닌 회사를 그만두고 2월 말부터 새로운 회사에 출근하고 있습니다. 새로운 회사에서 direct in roll over 라는 폼이 왔는데요…
한번도 해보질 않아서…질문 드립니다.
전 회사에서 2년간 401k를 넣었구요 1년은 저 혼자, 나머지 1년은 회사에서 매취해줬습니다.
연초에 뭐 날라온 것도 없고 그냥 있다보니 시간만 자꾸 가는데요…
제가 알기로는 원래 체크가 집으로 오는 걸로 알고 있는데…아닌가요?
2월초에 그만둔 회사인데 아직도 안오는 건…뭐가 잘못된건지요..

만약 제가 그 전 회사에 요청해서 체크나 스테잇먼트를 받으면 지금 회사에
자동 롤오버 폼에다가 사인하고 첨부해서 제출하면 되는 건지요…

또 60일이 지나도록 아무것도 하지 않으면 어떻게 되는지요…

회사를 옮긴게 처음이라서 잘 모릅니다…답변해주신분들 감사드려요.

아마 이전 회사를 그만둘 때 termination paperwork 중에 관련된 서류가 있을 것입니다. 제 경험상으로는 어느 기간동안 rollover가 되지 않으면 잔액에 따라 IRS로 자동으로 바뀔 수도 있고, withdrawal 처리가 될 수도 있습니다. 새 회사에서 rollover 양식을 작성하면 새 회사의 401k 담당 회사가 알아서 새 401k로 rollover를 해 줄 것입니다. IRS를 선호한다면 새로 IRS 계좌를 열고 그 계좌로 rollover를 하거나 이전 401k 회사에 연락해서 IRS로 바꾸어달라고 할 수 있을 것입니다.