피델리티 Roth IRA 에 처음으로 입금시작한 초짜 사람입니다. 저는 아무것도 모르는데요. 7000불을 처음으로 얼마전 2021년 것으로 입금했고 그 후로는 어떻게 하는 지 몰라 도움을 요청합니다. 이메일로 Fidelity에서 다음과 같이 투자되었다고 왔는데, 그냥 가만 있으면 되는 것인가요?

Fidelity Flex 500 Index Fund $2,888. 41%
Fidelity Flex U.S. Bond Index FD 1,762. 25%
Fidelity Flex International Index 1,447. 21%

제가 조정을 하는 것인가요? 어디서 어떻게 하는 것인지 알려주세요. 너무 몰라 문의드리니 알려주시면 감사하겠습니다.

혹시 피델리티 로보 어드바이저를 사용하시나요? https://digital.fidelity.com/prgw/digital/fgo/faqs

원하는 투자 전략을 세팅하면 그에 맞게 포트폴리오 관리를 자동으로 해주는 것으로 알고 있습니다. 말씀하신 피델리티 플렉스 펀드를 사용하고요.

포트폴리오는 아주 좋아 보입니다. 교과서적인 구성입니다.

대부분의 투자자들에게는 포트폴리오를 튜닝하는 것보다 꾸준히 자동 투자하는게 훨씬 더욱 중요합니다.
패닉 셀하거나 올타임 하이에 팔지않고 저대로 은퇴할때까지 투자하시면 좋을 겁니다.

다만 41% + 25% + 21%의 합은 100%가 아닌데 나머지는 어디에 투자되어 있나요? 아니면 숫자를 잘못 쓰신 거 같네요.

포트폴리오 구성을 바꾸고 싶으시다면, 예를 들어 좀 더 공격적으로 한다거나.. 로보 어드바이저에서 해보세요.

IRA 를 사는 것은 크게 2 step 으로 이루어지는 데요

첫번째는 내 은행계좌에 있는 돈을 투자 회사 (피델리티) 계좌로 이체 하는 것이고요.
그 다음은 이체된 돈으로써 투자 상품 (펀드, ETF, 주식) 을 사는 것입니다.

$7000 이체는 직접 하셨는데 투자 상품을 고르는 것은 어떻게 했는지 모르겠다고 하시니.
캐피바라님 댓글대로 로보 어드바이저가 자동으로 했거나 관리 해주는 사람이 골라서 선택한 것으로 보입니다. 위에 언급하신 Flex 펀드는 돈을 추가로 좀 내고서 대신 투자해 주는 서비스에 해당되는 상품이거든요. “Shares are available only to certain fee-based accounts and advisory programs offered by Fidelity.”

Fee 가 어느 정도 나가는지 모르겠지만 전문가가 원글 쓰신 분의 나이, 상황에 맞춰서 설정을 잘 해 놓았을 것입니다. 게다가 아직 투자 상품 고르거나 하시는 것에 익숙치 않으시니 관리 서비스를 계속 받으시면서 투자 하시는 것도 좋을 것 같습니다.

저라면 International과 bond는 안 합니다.

라지캡 떡락 겨울은 스몰캡의 계절니죠

한번 더 공감 ㅋ. 처음 개설한 걸로 보니 젊으신분이신데요. 100% 미국 주식관련 인덱스 펀드로 하심이 좋을 듯합니다.

IRA 에 $7000 을 처음으로 넣으셨다고 하셨으니 50세 이상이신 분입니다.
피델리티 advisor 가 나이/은퇴 시기 등 고려하여 채권을 어느 정도 섞은 것으로 보입니다.

아 그렇군요. 한도가 7000불로 캐치업까지 포함되었으니. 처음하신분이라해서 젊은분이신줄 알았네요.