투자손실과 관련된 질문입니다. carryback and forward둘다 있더군요. carryback 의경우 투자손실중 얼만큼을 carryback할건지 묻는데 얼마를 해야할지도 모르고 지난해 텍스보고 수정을 해야 하는번거로움이 있어 그냥forward를 하려고 합니다. 프로그램에서 단기투자손실금액과 장기투자손실금액을 알려주고 worksheet을 다운받아 보관하라고 합니다. 궁금한 것은 내년에 텍스보고할때 손실 금액이 자동으로 연간한도만큼 소득공제가 되는지요? 아니면 내년에 제가 따로 뭔가를 해야하는지요?경험이 없어서… 모든걸 입력하고 드래프를 보니 투자손익과 관련한 것은 form6785와 스케중 D인데 여기에 6785에는 전체 투자손실이 나오고 스케줄 D에 capital loss와 올해 소득공제약 3000불이 나오는데 이 금액의 차이가 사실 carryover되는 금액입니다. 추측컨데 스케줄 D의 이 금액을 기준으로 내년 소득공제가 될 것같은데..제가 내년에 택스보고할때 이게 저절로 공제가되는건지 아니면 뭘 해야할지요?.

https://www.threads.net/@bradkongbook/post/DHZC6cExuQf?xmt=AQGzLQZRa2nf8HFAHXS6gsDIsC4ENlPtYzhgCy7XPP5wIQ

예.감사합니다. 택스프로그램에 이리저리 해보면서 민감도 분석을 해보니 일단 손실분중 지난해분으로 3000불정도의 소득공제가되고 나머지도 계속 3000불정도 소득공제가 되는 것으로 보입니다. 그런데 궁금한것은 케리오버된 투자손실중 내년에 소득공제가 저절로 되는 건지.. 아니면뭔가 해야하는지입니다. 택스프로그램도 carryover 금액이 단기 장기로 얼마인지 알려주고 worksheet만 보관하라고 합니다. 그러면 내년에는 알아서 소득공제가되는건지 아니면 뭘 해야하는지 그게 궁금합니다.

작년 최고 상승장에서 손실을 봤다니 안타깝네요.
혹시 공덕영 따러한건 아니겠죠.

근데 이 글이랑 원글 IP가 같네요. 본인 아니면 같은 사무실 ㅋㅋ

문형배 지방법원에서 일할때 내부통신망으로 야동보고 자위한거 국회청문회때 드러난거..ㅋㅋㅋ 뭐 청와대 인터넷망으로 반일부르짖던 문재인은 일본 엄마 아들간의 근친상간보는 것도 걸렸느데 뭘… 김정숙하고 문재인 아들새끼가 섹스하나봐..ㅋㅋ자기는 고민정하고 섹스한다던데

아무래도 이런 질문둘은 택스퍼슨에 물어보는게 좋을듯합니다. 다음주에 택스 봉사하는 사람과 미팅을 잡았습니다. 혹시 도움되는 정보를 얻으면 공유하겠습니다

보통 동일한 세금 보고 프로그램을 사용하면 전년도 자료를 불러와 Carryover Schedule(Capital Loss, Passive Loss 등)이 자동으로 업데이트되어 입력됩니다.
하지만 다른 프로그램을 사용하거나 세금 신고를 전문가에게 맡기는 경우, 전년도에서 이월되는 Carryover 항목을 수동으로 입력해야 합니다. 이는 세금 신고 시 흔히 발생하는 실수 중 하나로, 누락될 경우 불필요한 세금 부담이 발생할 수 있습니다.
따라서, 자동으로 업데이트되든 수동으로 입력되든, 전년도 Carryover 항목이 올해 세금 신고서에 정확하게 반영되었는지 반드시 확인해야 합니다.

pnaconnect@pna-cpa.com

감사합니다. 알아보니 스케쥴 D와 워크시트를 보관하고 내년에 보고할때 carryover된 금액과 관련해 입력하는 란이 있다고 합니다. 따라서 6785와 스케줄 D가 있으면 달리 다른거 할거 없고 IRS에 이미 관련 손실이 이연된 금액이 기록된다고 하네요. 단기투자손실은 단기 투자이익을 상계하고 장기손실은 장기이익을 상계하고 그래도 남으면 장단기 구분없이 상계하고 그래도 남으면 소득공제 3000불이 된다고합니다. 프로그램에는 carryback 하고싶으면 하고 대신 작년보고 수정하라고 하던데 내가 알아본 사람얘기로는 carryback은 없고 carry forward만 된다고 합니다. 아마 과거치를 수정하고 하면 번거로와 룰이 바뀐듯합니다.

일반 Capital Loss는 Carryback이 안되고, 1256 Contract (보통 옵션 이나 선물 거래)을 통해 나온 Loss만 Carryback이 가능하지만, 수정보고를 해야하므로 때에 따라 진행을 하기도 하지만 복잡하고, 번거로워 특별히 이득을 많이 보지않는다면 보통은 Carryforward로 해서 사용합니다

pnaconnect@pna-cpa.com

이 그래서 1256 contract옵션 선물거래 손실이라 carryback옵션이 뜬거였군요. 하나 배웠습니다! 프로그램이 틀린게 아니었네요 ㅋ. 물어본 사람한테는 그냥 투자손실이라고 하니 케리백이 없어졌다고 한거군요. 매년 세금보고 프로그램 두세개를 가지고 돌리면서 서로 비교하고 크로스체크하고 이리저리 하다보면 뭘 어떻게 해야 환급금이 많아지고 그런것도 알수 있고 재밌네요.