안녕하세요.

집도 자식도 아무것도 없는지라 지금껏 해마다 Tubbo Tax free edition으로 혼자 택스 파일링 해왔어요.

그런데 작년에 회사가 문 닫으면서 그간 받은 RSU, Stock option, ESPP에 대해 한꺼번에 돈으로 받으면서 이번 택스 파일링에 1099-B가 추가 되었는데요…제가 이런 점이 두려워 지금껏 주식은 팔아 본적이 없는지라 이번엔 질문이 몇가지 있어요.

일단 Turbo Tax Free edition으로는 1099-B가 안되는지라 돈 더 주고 프로그램 돌리는데요…질문은

1. RSU에 대해서는 cost basis를 0으로 해야하나요? 1099-B box 3이 공란으로 비워져 있고 Turbo Tax에 제가 타이핑 해야하네요.

2. Stock option의 경우도 위와 같은 질문입니다. 둘다 제가 들어간 돈은 하나도 없긴한데 이건 1099-B폼이 RSU에 비해 한장 더 있는데 transaction history가 있네요.

3. ESPP는 15% 할인된 가격으로 샀는데요, 1099-B의 transaction history에서 price*shares를 cost basis로 쓰면 되는건가요? cost basis의 정확한 계산법을 알고 싶어요 .

 

나름 구글링도 해봤는데 명쾌한 답을 잘 못찾겠네요. 회계사님이시거나 아시는분 도와주시면 감사하겠어요. (CPA한테 들고가라 이말씀은 마시구요 ^^)

 

추가 질문) HSA어카운트가 있는데 작년에 회사에서 HSA에 넣어준돈 외에 제가 넣은것도 없고 병원도 한번 가본적 없어요. 그랬더니 1099는 오지 않고 5498-sa만 왔어요. W2에 회사에서 HSA로 넣어준 돈의 정보가 있기에 터보택스 프로그램이 W2정보만으로 제가 HSA가 있다는걸 이미 알고는 1099-SA정보를 넣으라는데 이런 경우 제가 1099-sa를 안받았기에 그냥 skip하면 되나요? 5498-SA 정보를 넣으라는 말은 없어요.

 

많이 감사합니다.

여기를 검색해 보세요. 여러번 이질문을 본 것같은데요.
rsu나 stock option은 그돈이 w-2에 들어가지 않았나요?

1099-B에 있는 cost basis가 보통 주식을 산값이거나 베이시스값입니다. 그걸 쓰시면 됩니다. 하지만 code를 잘보세요. a인지 b인지 – b이면 cost basis를 회사에서 모르니까 본인이 알아서 하라는 때도 있습니다.

done that님. 이미 이사이트랑 다른 사이트 등에 각종 key word로 검색 했구요…RSU랑 stock option 팔린것에 대해서는 W2에 포함이 안 되어있네요.( 회사에서 unvested된거에 대해서만 문닫는 입장에서 W2에 포함시켜서 월급통장으로 넣어주더라구요. )받았을 당시에 있었으려나요..그런거 같진 않은데요..
code가 뭔지 1099-B에는 공란으로 다 나와요.
아무래도 회사 동료들에게 물어보고 하는게 좋을거 같으네요. 같은 입장이고 그들은 미국 아저씨들이니…
답글 갑사합니다.

회계사를 쓰라는 말은 하지 말라고 했는 데,
지금 주시는 정보로는 주식을 받았을 때 세금을 내셨는 지가 명확하지 않고
그것에 따른 베이시스 계산도 될 수가 없습니다.
올 한해는 전문가를 쓰시지요. 단 모든 회계사가 rsu나 스톡옵션에 대해서
알고있지 않습니다. 따라서 h&r block이나 단순한 것을 하시는 곳말고
이걸 아는 전문가를 통해서 스톡을 받으신 해의 기록까지 가져 가셔서
보시는 게 좋을 겁니다.
미국인들도 세금보고를 못해서 전문가를 쓰는 사람이 많습니다. 그럼 잘되시길–.

done that님. 답글 다시 한번 감사드려요.
오늘 회사 미팅때 슬쩍 매니져에게 물어봤다가 팀전체가 함께 의논했는데 다들 CPA안 쓰고 택스 파일링 해오던 사람들이지만 정말 그 누구 하나 명쾌하게 아는 사람은 없었는데 그래도 저마다 여기저기 다큐먼트 찾아서 다시 얘기하고 경험담 공유하는 등의 결과 저도 어느 정도 마무리 할수 있을거 같으네요. ^^