안녕하세요.

2010년 한해동안 3개 회사의 주식을 단기로 몇번 사고 팔고 하였습니다. 1종목당 투자금액은 $3000 정도이구요.

올해 Tax Return 을 Turbo Tax 사이트 가서 하는데, W2-Form 입력하니 Federal Return 이 1000불 정도, State Return 이 300불정도 되더라구요. 그런데, Td Ameritrade 로부터 투자데이터를 Import 하자마자 Federal 이 마이너스 1300불이 되어 버리고, State 도 마이너스 200불이 되어 버렸습니다. 결국은 Federal 에 1300불, State 에 200불 세금을 더 내야 하는 거죠.
 
지난 한해동안 원금에서 수익 본 것도 거의 없는데, 왜 이렇게 많이 떨어져 버리는지 모르겠어요. 주식투자를 하면 원금과 상관없이 사거나 팔때마다 투자금액에 따라 세금을 내는 건가요? 만약 그런 거라면 주식투자를 왜 하는지… 세금관련해서 지식이 없다보니 큰 낭패를 보는것 같아요.

아시는분 답변 좀 부탁드립니다.

그럼, 즐거운 하루되세요~

저희는 2만불 이하금액으로 작년 올해 몇천불 이익을 남겼지만 세금은 안냈네요.
wash sale이라고 한 종목을 손해보고 팔았는데 1달 지나기 전에 똑같은 종목을 사버리면 손해본것이 공제가 안되므로 수익금액이 올라가버리더군요.
이것 잘 체크 해보세요.

주식 세금보고는 굉장히 복잡하던데,
일일이 판 단가를 계산해서 입력하셨나요?
저는 작은액수이지만 사고 팔고를 너무 자주해서,
주식 때문에 turbo tax입력하는 기간만 3일 넘게 걸렸네요.
수익이 별로 안났고, 큰 액수가 아니므로 세금이 그렇게 많이 안 나올것 같은데 좀 이상하네요.

It probably imported the sales amount of all the stocks you have bought last year but not the purchased amount.
You have to go back and put the purchase price and dates.

Crv님 말대로 판매가격만 입력하고 산 가격은 입력을 안하셔서 그런것 같습니다. 산 가격을 입력하셔야됩니다.

Crv님의 말씀은 구입금액(purchased amount)이 아니고, 작년에 산(have bought) 주식의 거래금액(sales amount)를 브로커로 부터 받아서 계산해서 그렇다라는 것인데…이게 무슨 말인지?

다시가서 구입금액(purchase price)과 날짜를 넣어라는데…도대체 이해가 안가는군요. t님은 어떻게 이런 내용에서 판매가격이라는 생각을 해 내셨는지요?

전체적으로 산가격, 판가격을 넣고 gain/loss를 계산해서 넣으라는 말씀을 이렇게 하신건가요?

원글입니다.

Crv 님과 t 님 말씀대로 Turbo Tax 가서 Import 된 내역을 확인해 보니 지난 한해 세차례 판매한 종목들의 Sales Amount 만 나와 있었습니다. 세차례 종목을 샀을때 내역은 전혀 없었구요.

그런데, Td Ameritrade 로 부터 Import 한 것인데, 자동으로 산 금액까지 한꺼번에 되는게 아닌가요? Manually 제가 직접 입력하는 것이 맞나요? 1099 폼에 봐도 판매한 금액만 있지 구매한 금액은 안 나오던데요…

저는 주식거래를 해본적이 없어서 trading website에서 어떤식으로 export를 하는지는 모르겠습니다만, 주식거래하는 분들의 tax return은 많이 해보았습니다. 손님들이 excel file을 주실때 opening(purchase) price / closing(sales) price 가 각각 항목별로 계산된 file을 주시는 분들이 있습니다. 그냥 website에서 뽑은 sales 금액만 있는 서류를 주시는 분들도 있구요.

저는 그냥 님들이 쓴 글을 보고 guess하는 것이 아니라 실제로 export된 file들을 본 제 경험으로 말씀드리는 겁니다.

증권회사는 고객의 주식거래 내역을 1099-b 라는 양식을 통해 IRS 에 보고 하게 됩니다. 동시에 고객(납세자)에게도 보내주어 주식거래 이득(자본이득) 에 대한 세금 신고를 할 수 있게 하는것이죠. 이때 증권회사는 IRS에게 고객이 주식을 팔은 금액(proceeds)만을 보고합니다. IRS는 그 금액과 납세자가 보고한 금액을 비교하게 됩니다. 아마도 터보택스로 Import 할때 그 증권회사가 IRS에 보낸 정보를 그대로 터보택스로 보내주는것 같습니다. 그래서 Proceeds 만 있고, 산 금액(basis)는 안들어오는것 같습니다. 증권회사에서 보내준 자료들을 자세히 보면 transaction 들이 나와있을텐데요, 잘 검토해서 팔은 주식들에 대한 basis 를 찾아 내야 합니다. First In First Out 으로 계산하는게 편하기도 한데, 그러다 보면 주식을 분할매입한 경우, 팔았을때 평균단가로 보면 분명 손해인데 처음에 샀던 단가가 낮아서 자본이득세를 내야하는 경우도 생기므로, 평균 단가로 매입 가격을 정하는게 합리적이지 않나 싶습니다. IRS에서는 어차피 팔은 금액(Proceeds)이 맞냐 아니냐를 보기 때문에 Basis는 적당히 합리적으로 넣어도 됩니다.

Asset 님께서 알려주신대로 Import 된 각각의 종목에 따라 구입한 금액과 날짜를 입력할수 있도록 되어 있더라구요. Td Ameritrade 사이트에서 확인해서 Basis 를 입력해 넣었더니 실제적인 수익금액이 산출되더군요.

휴… 다행이네요.
감사합니다.