일하던 직장에서 나와 새 직장을 알아보는데, 전 직장에서 붓던 은퇴연금을 처리해야합니다. 연금을 갖고 있는 TIAA 회사에서는 자기네의 IRA 로 rollover 하라고 권유하는군요.

 

1, TIAA 의 IRA 구좌로 rollover 하는 것과, 제가 거래하는 은행에서 IRA 구좌를 열고 거기에 rollover 하는 것 사이의 차이는 없나요?

 

2. 새 직장을 잡는 것이 늦어질 경우, 어쩌면 은퇴연금을 생활비로 사용해야 합니다. 그럴 경우를 생각하면 은퇴연금 –> IRA –> withdrawal 의 과정을 거치는 것보다 곧바로 은퇴연금 –> withdrawal 로 연결하는 것이 제게 이익일까요?

 

답변 미리 감사드립니다.

1. Same tax result (administration fee may differ)
2. Same tax result, 10% early withdrawl penaty will be imposed if you are not over 59 1/2 years old.

http://www.irs.gov/retirement/article/0,,id=111413,00.html#3