-
제가 5 년전에 모 은행을 통해 뮤추얼펀드를 샀어요.
다른 펀드도 다 그런지는 잘 모르겠지만, 제가 산 펀드는 1 년에 4 번,
그러니깐 3 월, 6 월, 9 월, 12 월 에만 벌금 없이 주식을 거래할 수 있어요.
그동안 매달 집으로 오는 statement 에 수익금이 나왔고 그 수익금으로 또 다시 주식을 샀다고 나오더라구요.
5 년 전 처음 뮤추얼펀드 산 후 한번도 안 팔았구요.
그래서 그런지 1 년 에 한번 tax statement 오는데 매년 거기에는 NO REPORTABLE 2001 (2002, 2003 등등 년도) FORM 1099-INT INCOME 라고 적혀 있어요.
여기서 질문) NO REPORTABLE 년도 란 말은 제가 그 년도에 주식을 안 팔았기 때문에 세금 보고 할 필요가 없다는 건가요?
그러다가 제가 작년 2006 년 9 월에 이 중에서 1 만 5 천 을 빼서 제 세이빙 계좌로 옮겼어요.
그랬더니 이번 tax statement 에 Gross Proceeds 에 1 만 5 천 이라고 적혀 있는데
질문) 그럼 제가 내야 할 세금은 1 만 5 천에 대한 세금 인가요?
아니면 이 1 만 5 천 중에서 원금을 뺀 수익금에 대한 세금만 내면 되나요?
당연히 후자 같은데..
1 만 5 천 에는 제 원금이 들어있지만 이 중에서 정확히 원금이 얼마인지는 알 수가 없는데..
어떻게 수익금만 따로 계산할 수 있죠?
다시 한번 설명 드리자면,
2001 년 3 월, 모 은행을 통해 뮤추얼 펀드 1 만 시작
2001 년 9 월, 같은 뮤추얼 펀드에 2 만 추가
고로 제가 뮤추얼펀드에 넣은 원금은 총 3 만 이에요.
2001 년 부터 2006 년까지 5 년 동안 낸 수익률을 평균 내어 보니
1 년에 약 5 % 정도, 1 년에 1500 불 정도, 총 5 년 동안 수익이 7500 정도 되었어요.
그러므로 원금 3 만에 5 년 동안의 수익 7500 더해서 총 3 만 7 천 5 백 되었구요.
여기서 제가 2006 년 9 월에 1 만 5 천을 뺐으니
아직도 제 뮤추얼펀드에는 2 만 2 천 5 백이 남아 있구요.
이런 경우 세금을 어떻게 계산해야 해요?
총 원금 3 만 에 그동안 5 년동안 수익금 다 합친게 7500
그 중에서 원금의 절반인 1 만 5 천을 찾았으니 수익금 역시 7500 의 절반인 3750 으로 계산하면 될까요?
지금 statement 를 보니,
Gross Proceeds (Less Commissions and Fees) 1 만 5 천
2006 1099-INT 0
2006 1099-DIV 1 천 5 백 얼마 (2006 년 1 월 부터 2006 년 12 월 까지의 수익)
2006 1099-B 1 만 5 천 (이번에 제가 찾은 금액이 다 적혀있어요.)
그럼 저는 결국 1 만 5 천에 대한 세금을 내야 하는 건가요?
참고로 다른 수입은 일체 없고 이게 제 유일한 수입 이에요.
답변 주시는 모든 분들~ 복 많이 받으세요!