작년에 첨으로 피델리티에서 백도어 IRA를 했는데 트레디셔널 IRA 에 1099-R이 나왔길래 보니까
박스 1 그로스 디스트리뷰션에 제가 로스 IRA 로 컨버젼한 액수가 적혀있고 박스2 taxable amount에도 같은 액수가 나와있네요.
에프터 택스 머니인데.. 또 내야한다는 뜻인 걸까요?
2b Taxable amount not determined 에 X표 되어있고 Total distribution 에도 X표 되어있어요.
박스7 디스트리뷰션 코드가 2 인데 뒤에 인스트럭션 보니까 2–Early distribution, exception applies (under age 59 ½). 라고 나와있어요 ㅠㅠ
그리고 박스7 옆에 IRA/SEP/SIMPLE 에도 X표가 있구요. 인스트럭션 보니까 If the IRA/SEP/SIMPLE box is checked, you have received a traditional IRA, SEP, or SIMPLE distribution. 라고 나와있구요 ㅠㅠ
뭐가 잘 못 된 걸 까요?

백도어를 하는 경우 1099-R 을 발행하는데 이게 일관성이 없습니다. 피델리티 같은 브로커리지 회사에서도 직원들 마다 서로 헷갈리기에 담당했던 직원이 어떤식으로 처리해 놨는지에 따라 텍스시즌에 발행되는 1099-R 이 다 다릅니다. 그러나 폼 8606 을 작성하시게 되면 taxable 이라고 되어 있는 금액이 폼 1040, 라인 4a에 들어가서 실제 텍스를 안내게 될것 입니다.

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원래 안내는 거군요 답변 감사합니다!