Home Forums US Life 한국에서 들고온 현금 입금가능할까요? 한국에서 들고온 현금 입금가능할까요? Name * Password * Email 입국 시 세관에 신고한 현금을 한번에 입금하는 것은 일반적으로 문제가 되지 않는다고 알고 있습니다. "하루에 9900불씩 이틀에 걸쳐 입금하세요." "9900불씩 2일에 나누어서, 입급하시면 될것 같습니다." --> 이렇게 얘기하는 분들이 있는데요, 저는 이것이 더 나쁘다고 알고 있습니다. 이것을 감독하는 정부 기관 입장에서 생각해 보세요. 어떤 사람이 한번에 2만 달러를 입금하면 조사하고 이것을 두세번에 나누어서 입금하면 조사하지 않는다면 이렇게 쉽게 빠져나갈 규정을 가지고 단속을 한다는 것이 좀 이상하지 않을까요? 미국 정부는 문제가 되는 검은 돈을 찾으려고 하는 것인데 이렇게 짧은 기간에 나누어 현금을 입금하는 것은 무언가 숨기기 위한 행동으로 더 의심이 드는 case로 보고 (특히 다른 의심스러운 정황이 보이면) 역시 은행에서 정부 기관에 통보하도록 되어 있습니다. 뭐, 이정도 금액을 두번에 나누었다고 당장 문제가 될 가능성은 별로 없을 것입니다만 최소한 이것을 한번에 입금하는 것보다 좋을 것은 없다고 생각합니다. 은행의 보고에는 다음 두가지가 있습니다. - Cash Transaction Report (CTR): 하루에 1만 달러 이상 입금. - Suspicious Activity Report (SAR): 1만 달러 이하의 금액을 여러번 입금. * https://www.ffiec.gov/bsa_aml_infobase/documents/red_flags/deposit_acct.pdf MONEY LAUNDERING RED FLAGS 6. Multiple accounts with numerous deposits under $10,000. 7. Numerous deposits under $10,000 in a short period of time. * http://www.thecommonsenseshow.com/2013/10/23/how-to-take-your-money-out-of-the-bank-without-going-to-prison/ It is a federal crime to break up transactions into smaller amounts for the purpose of evading the CTR reporting requirement. * https://en.wikipedia.org/wiki/Structuring I agree to the terms of service Comment
