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Married Filing Separately가 세금 더 적네요.

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    2021-05-1008:15:26 #3598584
    어이 216.***.154.172 1246

    자녀없고 집 하나 소유 중이고 맞벌이 부부입니다.

    여태까지 항상 Martied Filing Jointly로 해오다가

    이번에 제가 가지고 있던 오래된 RSU와 ESPP등을 비롯해 주식 거래가 좀 많아 세금이 폭탄이 나왔길레,

    혹시나 하고 separately 로 계산해봤는데 세금을 더 내야 하는 금액이 둘이 합쳐 만불 정도는 적게 나오네요.

    Married filing separately 로 해서 세금이 적게 나오는 경우가 흔하지 않은거 같은데 이게 맞게 계산이 된건지, 어떤 경우에 그렇게 되는지, 나중에 오딧 걸려서 추가적으로 더 내야할 수도 있는지 궁금합니다. HR block 사용하고 있습니다.

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      지나가다 45.***.131.179 2021-05-1011:09:14

      뭔가 계산을 잘못하신 것 같은데요?

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      aaa 184.***.154.99 2021-05-1012:03:28

      두 분의 소득 차이가 매우 크면 MFS가 이득일 수도 있습니다.
      Community property state의 경우 근로 소득을 각 배우자가 50%씩 균등하게 본인 몫으로 보고해야 해서 불리하죠

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      JSTA 24.***.26.227 2021-05-1013:00:46

      100% 그런것은 아니지만 소득차이가 많은 경우 그럴수도 있습니다. 그러므로 소득이 어느정도 이상이 되면 반드시 MFJ, MFS 두개로 텍스보고서를 준비해서 비교해 봐야 합니다. 혹시 모르니 ESPP 계산을 다시한번 해 보시기 바랍니다. 이거 틀리게 계산하는 경우가 아주 많습니다.

      JS Tax & Accounting Services, LLC
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      어이 216.***.154.172 2021-05-1107:24:19

      답변 주신 분들 모두 감사합니다. 택스 시즌이라 바쁘실텐데 여기까지..

      ESPP RSU에 cost basis모두 맞게 수정했고 (1099b supplement 보고 모든 항목 수정했습니다)
      제 ESPP RSU 총 exercise 액수가 $200k 정도 되는거 같고
      제 w2 소득 $200k
      배우자 w2 소득 $220k

      여러번 계산해봐도 똑같이 나오네요.
      MFJ 하면 세금을 3만불 정도 더 내야하는데
      MFS 하면 저만 2만불 정도만 더 내면 되네요. 배우자는 몇백불 내면 되는 정도.