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Roth IRA 궁금한게 있습니다

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    2021-02-1911:32:37 #3572182
    뉴저지 67.***.164.199 2334

    안녕하세요 이번달에 Roth IRA 계좌를 오픈을 하고 2020년도에 $6000을 넣었습니다. 이번에 세금보고를 준비하면서 회계사분께 말씀 드렸더니 계좌에 대한 서류를 요청 하시는데 지금 현재 발행 가능한 서류가 아무것도 없습니다.
    이럴경우 어떻게 해야 하는건지 아시는분 도움좀 부탁드리겠습니다. 감사합니다 좋은 하루되세요.

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      개인생각 199.***.42.112 2021-02-1911:36:59

      세금 보고 하는데 Roth 계좌 필요없을 텐데요.

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      123 47.***.15.234 2021-02-1911:46:56

      제출할 서류 없습니다.

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      뉴저지 67.***.164.199 2021-02-1911:46:59

      답변 감사드립니다.
      저도 그렇게 알고 있었는데 파일을 요청하셔서
      혹시나 하고 질문을 드렸습니다.

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      1111 98.***.2.191 2021-02-1911:47:33

      ROTH IRA에는 DEDUCTABLE이 아니고 해서 보고 안하지 않는걸로 아는데… 아닌가요?

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      뉴저지 67.***.164.199 2021-02-1911:49:14

      답변 감사드립니다.
      연락 바로 해보겠습니다.

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      Turbo 174.***.133.89 2021-02-1911:52:37

      세금에 영향이 없더라도 보통 Roth IRA 불입 금액도 물어보더군요. Traditional IRA 같은 은퇴계좌 년 불입한도 때문에 그런것 같습니다.

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      Handbook 73.***.100.74 2021-02-1912:40:31

      회사에서 보통 form 5498발행해 줍니다.. 온라인에서 확인해 보세요. 이번달에 오픈하셨으면 아직 안 만들어질수도 있습니다.

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      뉴저지 67.***.164.199 2021-02-1913:03:07

      답변 감사합니다~

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      ㅇㅇ 173.***.31.52 2021-02-1913:05:40

      제 cpa에 의하면,가끔 안넣고 넣었다고하는 이상한 사람들이 있다고하더라구요
      그래서 계좌스크린샷정도 물어본다고 하더라구요

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      cpa 45.***.50.109 2021-02-1913:45:25

      회사에서 은퇴플랜 401K를 해주고 있다면 소득에 따라 Roth IRA 에 컨트리뷰션금액이 0인 분들도 있습니다. 요청하는 서류는 다 이유가 있어서 이니 보내주세요 . 아직 5498폼이 계좌에 안나오면 (보통 5월 이후에 서류가 나오는 곳이 많음) 계좌에 2020년 컨트리뷰션을 했다는 스크린 샷 혹은 스테잇먼트를 보내주시면 됩니다

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      뉴저지 67.***.164.199 2021-02-1914:24:39

      넵.. 답변 감사드립니다.

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      JSTA 24.***.26.227 2021-02-1915:00:32

      일반적으로 개인텍스 보고시 Roth IRA 정보가 필요하지 않지만 다음 몇가지 경우에는 반드시 필요합니다.

      1. 일정소득 이라하서 retirement savings contribution credit 를 신청하는 경우
      2. 고소득이라서 traditional IRA에 불입한 후 back door 를 이용해서 roth IRA 로 conversion 하는 경우

      뒤늦게 캐취업으로 contribution 한것에 대한 5489를 발행하지 않는 경우도 있고 발행해도 늦게 발행합니다. 그러나 위 1/2번에 해당하더라도 실제 5498 없이 텍스보고는 가능하며, 보고자체를 안하는 경우라면 5498 자체가 필요하지 않습니다. 그러므로 5498이 없다면 IRA에 불입한 스테이트먼트로 충분히 대체 가능합니다.

      JS Tax & Accounting Services, LLC
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      Tel:925-400-8258

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      뉴저지 67.***.164.199 2021-02-1916:55:14

      답변 감사합니다
      많은 도움이 되었습니다.