이 펀드 정확한 포트폴리오 확인해보세요. 미국기업 채권만 들어간 것 같지않고 고배당주도 들어가고 했을겁니다. 그리고 채권도 시장따라 등락이 있어요. 저라면 원금이 시장 하락 전보다 20% 이상 안빠졌으면 그냥 존버입니다. 손절하기엔 너무 늦은듯..

원글입니다. 무슨 채권을 샀는지는 저도 모릅니다. Us fixed income fund 라고 되어있고 JGCGX – **JPMORGAN TR I INCOME FD CL C 이게 저희가 산 펀드의 타이틀인가봅니다. 2/26일에 주식이 처음 대폭락 했던 날에 매니저가 사라고 전화가 와서 샀는데 사실 지금 생각해보면 그때 살 타이밍은 아닌것 같은데 뭣도 모르고 샀습니다. 하여튼 그 후로 은행 매니저 말은 그냥 참고만 하고 제가 스스로 공부를 해서 결정을 하려고 하지만 지식이 하나도 없으니 펀드운영 원리도 모르겠고 주식이 내려도 올라도 제가 산 펀드는 처음 사자마자 -200불 하더니 일주일 지나서 금리 0.5 내렸을때 + 600불, 그뒤 지난주부터 하루에 1000불씩 내려가고 있으니 어떤 결정을 내려야 할지 모르겠습니다. 수수료는 1년 지나서 팔면 없고 그전에 팔면 1% 낸다고 하는데 언제가 손절매 할 타이밍인지 훈수를 좀 주시면 고맙겠습니다.

(1) 구입하신 펀드는 회사채 (37%)와 모기지 시큐리티(56%)에 투자해서 fixed income을 노리는 펀드입니다.
https://www.morningstar.com/funds/xnas/jgcgx/portfolio

– 자산의 70%가 BBB나 그보다 낮은 low quality bonds에 투자되어 있네요. SEC yield가 4% 정도 되는 ‘high yield” 펀드고요. Credit / default risk에 민감한 펀드입니다. 요즘에 코로나바이러스가 실물 경제에 영향을 줘서 corporate debt default로 이어진다는 우려가 많죠.
– Duration은 2년으로 short term입니다. 2년 이상 투자하실 계획이면 interest risk가 크지 않구요.
– 관리 수수료가 1.2%, 높은 편이죠.
이런 점들 알고 계셨나요?

(2) 최근에 이 펀드뿐만 모든 본드가 모두 영향을 받았습니다. 본드펀드가 주식펀드가 하락하는 시기에 크게 하락하는 경우는 드문일이지만요.
https://www.bloomberg.com/markets/rates-bonds/bloomberg-barclays-indices
중요한 것은 본드를 들고있다고 해서 안전한 건 아니라는 것, 그리고 보유중인 펀드는 risk가 좀 더 있다는 거죠.

(3) 주식/채권을 하지 않다가 시작한 펀드로는 참 어려운 것을 사셨네요. 팔지 말지는 결정하려면, 일단 왜 여기에 투자하셨는지 부터 고민하셔야 겠는데요.
자산 유지를 위해서 사신 것 치고는 high risk이고, income을 노리고 사신 건가요? 지금 팔아서 cash로 가면 sell low하시는 건데, 마음이 불편하면 파시고요, 앞으로 투자 목적/전략을 확실하게 정하셔서 투자하시기 바랍니다. 타인의 권유로 사면 팔지 가지고 있을지 조차 헷갈리기 마련입니다. 특히 밸루가 하락할 거라고 예상하지 않고 투자를 시작한 분들이 놀라서 loss를 lock하는 경우가 많은데, 이번에 잘 고민하셔서 bear market 시기에 buy low하시길 바랍니다.