택스를 내셨다니 좀 의아하네요.
일단 받으신 택스타큐먼트를 확인하시던지 전 ira회사의 어카운트에 로그인해서 지금 어떤 어카운트로 있는지를 확인해 보세요.
401k를 다른 은퇴어카운트로 전환하는 방법은
1) 롤오버 IRA로 롤오버하는 경우, 세금을 내지 않습니다. 택스 브래킷이 높아 세금을 많이 낼때 쓰는 방법입니다. 대신 찾을 때 세금을 내셔야합니다.
2) 로스 IRA로 롤오버하는 경우, 세금을 내셔야합니다. 이때는 택스 브래킷이 낮아서 세금을 적게 낼때 사용합니다. 대신 찾을 때는 세금을 내지 않습니다. 다만 59.5세인가요? 정확히는 모르겠는데 이 나이를 넘어야 벌금이 없습니다.
따라서 지금 상황에서 다른 IRA를 트랜스퍼한다고 하시기 보다는 어떤 상황인지 자세히 알아보세요. 어카운트 로그인만 하시면 바로 아실 텐데요. 택스 폼을 보셔도 알 수 있고요.
혹시나,, 취급 금융기관에서 은퇴구좌에서 일반 어카운트로 넘긴 것은 아니겠죠? 이때도 세금을 내야하니까요.
어카운트 로그인 하실 수 있고, 택스 다큐먼트 있으시면 백트랙하기 어렵지 않을 것 같은데요?
저는 직접 롤오버 ira로 전환했었는데, 전 직장 401k계좌 있던 곳에서 1099인가를 받았고, 새로 롤오버 어카운트 만든 증권사에서 5498?을 받은 것 같아요. 두 다큐멘트 사이에 숫자가 정확히 일치했구요.
혹시 확인해 보세요. 폼들을,,
어카운트 로그인해서 밸런스 변화를 조회하셔도 되고 스테이트먼트 보셔도 쉽게 알 수 있을 것 같은 생각이 드네요.