안녕하세요,
요즘 재투자에 관심이 많아서 공부하는 도중에 질문이 하나 있습니다.
여유돈도 생겨서 장기투자에 좀 하려고 하는데요, 뮤추얼 펀드랑 인덱스 펀드가 있는데, 구체적으로 어떤 차이가 있나요?
어느정도 개념이 잡히면 들어가려고 하는데, 공부하면 할수록 조금 헷갈려서요.

기존에 주변 선배님분들을 통해서 401k,529,hsa등 하다가 최근에 roth ira 계좌 오픈해서 조금씩 시작한 상태입니다.
참고로 현재 제 나이는 40대 초반입니다.
아예 지금 들어가기는 조금 risk가 있으면 현금으로 그냥 가지고 있는것도 괜찮은지 참고로 문의 드립니다.

감사합니다.

아마 index mutual fund 랑 ETF 차이점 말하시는거 같은데 (그게 아니면 펀드매니저가 있는 actively-managed mutual fund (“mutual fund”) 랑 인덱스를 트랙하는 index mutual fund (“index fund”)/ETF 와의 차이점이든가), 먼저 index mutual fund 랑 ETF 의 차이점은 ETF 는 stock market 이 open 되어 있는동안 하나의 주식처럼 사고팔수 있고 (그러므로 buy/sell order 시세도 즉각 반영) index mutual fund 는 일반 mutual fund 와 마찬가지로 장마감 이후에 calculate 된 NAV 를 (net asset value) 기준으로 한번만 buy/sell order 가 execute 됩니다.

index mutual fund가 vanguard 창업자인 john bogle에 의해 70년대에 먼저 등장했고, 90년대에 SPDR ETF가 등장하면서 이게 엄청난 인기를 끌게 됩니다.

그게 아니면 actively-managed mutual fund (일반 “mutual fund”) 랑 index mutual fund (“index fund”)/ETF 랑의 차이점을 물어보신 걸텐데, 일반 mutual fund 는 펀드매니저가 직접 주식종목들을 골라서 사고팔고 하는거고, index mutual fund/ETF 는 sp500 나 total stock market 등의 인덱스를 트래킹하는 펀드를 말합니다. index fund가 일반 mutual fund에 비해 expense ratio 가 일반적으로 훨씬 낮고, 대다수의 actively-managed mutual fund 가 index fund 를 underperform 한다는 이유로 john bogle 이나 warren buffet 같은 경우는 sp500을 트랙하는 index fund 를 추천합니다.

답변 감사드립니다.

어떤 분께서 “개인투자자는 인덱스 펀드가 유리” 하다고 하시면서 뮤추얼펀드와 인덱스 펀드를 비교를 하셔서 제가 좀 차이점이 궁금했했습니다.

그런 의미였다면 actively-managed mutual fund (일반 “mutual fund”) 와 index mutual fund (“index fund”)/ETF 와의 차이점을 이야기 한거네요

답변 감사드립니다.
그럼 제가 현재는 fidelity에서 주식거래를 하고있는데, fidelity안에서도 인덱스 펀드 거래를 할수 있나요? 아니면 vanguard에서 새로 계좌를 오픈해야하나요?

바쁘실텐데 답변 감사 드립니다.

fidelity 안에서도 인덱스 펀드/etf 거래 할수 있습니다.

ETF 의 경우 fidelity 에서 iShares 의 ETF 는 commission-free 입니다 (단 30일안에 팔경우 commission fee 발생)
https://www.fidelity.com/etfs/ishares

일반 SP500 트랙하는 iShares ETF 는 $IVV 고요

fidelity가 제공하는 index mutual fund 는 여기나와있네요:
https://www.fidelity.com/mutual-funds/investing-ideas/index-funds

감사합니다, 1234님.